Ihr Finanzberater für Ärzte, Zahnärzte und Apotheker
Ihre Finanzen - so gut geregelt wie Ihre Praxis
Sie kümmern sich täglich um die Gesundheit anderer – wir kümmern uns um Ihre finanzielle Gesundheit. Die Confiance AG ist die spezialisierte Finanzberatung für medizinische Berufe: bankenunabhängig, persönlich und auf Augenhöhe. Wir begleiten Sie von Passau, Ratingen, Regensburg und Stuttgart aus in jeder Phase Ihres Lebens.
Ihre Finanzen. Unsere Expertise.
Finanzberatung, die zu Ihrem Beruf passt
Der Alltag in Praxis und Apotheke lässt wenig Raum für die eigenen Finanzen. Genau hier setzen wir an: Wir kennen die wirtschaftlichen Besonderheiten der Heilberufe – von der Praxisgründung über Haftungsrisiken bis zur Nachfolge – und entwickeln daraus eine Strategie, die zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passt.
Was wir für Sie tun können
Unsere Leistungen im Überblick
Alles aus einer Hand und sauber aufeinander abgestimmt: So bleibt Ihre Finanzplanung übersichtlich und wirksam.
Finanzierung
Praxis-, Immobilien- und Anschlussfinanzierung zu starken Konditionen.
Versicherung
Berufsunfähigkeit, Praxis- und Krankenabsicherung, Altersvorsorge.
Vermögensanlage
Strukturierter Vermögensaufbau und professionelle Anlagestrategien.
Finanz- und Generationsplanung
Ganzheitliche Planung – von heute bis zur nächsten Generation.
Immobilien deutschlandweit
Bestands-, Neubau- und Denkmalschutz-Immobilien als Kapitalanlage – mit fundiertem Marktwissen und persönlicher Beratung.
Praxis- und Apothekenoptimierung
Mehr Rentabilität durch fundierte Liquiditäts- und Kostenanalysen.
Für jede Lebensphase die passende Beratung
Ob Sie noch studieren, gerade Ihre erste Praxis eröffnen, mitten im Berufsleben stehen oder Ihren Ruhestand vorbereiten – Ihre finanziellen Fragen verändern sich mit jeder Phase. Wir ordnen unsere Beratung deshalb nach Ihrer Lebenssituation, damit wir vom ersten Gespräch an über die für Sie wirklich relevanten Themen sprechen.
Warum Ärzte, Zahnärzte und Apotheker uns vertrauen
Unser Handeln ruht auf vier Werten, die wir nicht nur benennen, sondern leben: Vertrauen als Grundlage jeder Zusammenarbeit, Verantwortung für die Entscheidungen, die wir mit Ihnen treffen, Vorbild im Anspruch an unsere eigene Arbeit und Verbindlichkeit in dem, was wir Ihnen zusagen.
Was wir für Sie tun können
Die richtigen Themen zur richtigen Zeit
Studium
Im Studium
Früh anfangen lohnt, auch mit wenig Budget
Jetzt ist der beste Zeitpunkt, die Basis zu legen: Gesundheitsfragen sind meist noch unkompliziert, Beiträge oft niedrig und schon kleine Sparraten wachsen über die Jahre.
01
Berufsunfähigkeit
Ihre Arbeitskraft früh absichern, bevor Vorerkrankungen dazukommen.
02
Famulatur & PJ im Ausland
Den passenden Kranken- und Haftpflichtschutz für
Auslandsaufenthalte klären.
03
Erster Sparplan
ETF-Sparpläne schon mit kleinen Monatsbeträgen starten.
04
Überblick behalten
Welche Verträge brauchen Sie
wirklich, welche nicht?
Berufsstart
Im Berufsstart
Das erste Gehalt richtig aufstellen
Mit der Approbation ändert sich vieles: das erste volle Gehalt, das Versorgungswerk, neue Pflichten. Jetzt werden die Weichen für die nächsten Jahrzehnte gestellt.
01
Berufsunfähigkeit
Die eigene Tätigkeit absichern – auch über den Schutz des Arbeitgebers hinaus.
02
GKV ODER PKV
Die Entscheidung mit Blick auf Familie und Zukunft treffen.
03
VERSORGUNGSWERK
Befreiung von der gesetzlichen Rentenversicherung rechtzeitig beantragen.
04
BU ANPASSEN
Die Absicherung an das neue Einkommen anpassen.
Weiterbildung
In der Weiterbildung
MEHR EINKOMMEN, MEHR MÖGLICHKEITEN
Das Einkommen steigt, oft wächst auch die Familie. Zeit, Vermögen gezielt aufzubauen und die großen Entscheidungen solide zu planen.
01
VERMÖGEN AUFBAUEN
Sparraten erhöhen und breit gestreut investieren.
02
EIGENHEIM
Die eigenen vier Wände solide und passend finanzieren.
03
FAMILIE ABSICHERN
Risikoleben und Hinterbliebenenschutz passend zur Lebenssituation.
04
STEUERN IM BLICK
Fortbildungen, Arbeitsmittel und Vorsorge konsequent nutzen.
Praxis/Unternehmen
Eigene Praxis oder Apotheke
DER SCHRITT IN DIE SELBSTSTÄNDIGKEIT
Ob Gründung, Übernahme oder Einstieg: Eine tragfähige Finanzierung und der richtige Schutz sind die Basis für den Erfolg.
01
GRÜNDUNG ODER ÜBERNAHME
Den passenden Weg in die Selbstständigkeit finden und realistisch bewerten.
02
FINANZIERUNG
Kaufpreis, Umbau, Warenlager und Betriebsmittel sauber durchrechnen.
03
FÖRDERKREDITE
Förderprogramme gezielt einbinden und Konditionen vergleichen.
04
BETRIEB ABSICHERN
Inhalt, Betriebsunterbrechung und Haftpflicht richtig versichern.
Abgabe und Ruhestand
Abgabe & Ruhestand
DEN ÜBERGANG IN RUHE GESTALTEN
Eine Abgabe braucht Vorlauf. Wer früh plant, erzielt einen fairen Preis und geht entspannt in den nächsten Lebensabschnitt.
01
VERKAUF & NACHFOLGE
Praxis oder Apotheke realistisch bewerten und den passenden Nachfolger finden.
02
RENTE PLANEN
Versorgungswerk, Kapital und Immobilien aufeinander abstimmen.
03
VERMÖGEN ENTNEHMEN
Ein Entnahmeplan, der zum Leben im Ruhestand passt.
04
STEUERN BEIM VERKAUF
Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten rechtzeitig prüfen.
Generationen
Für die nächste Generation
VERMÖGEN WEITERGEBEN, FAMILIE ABSICHERN
Was Sie aufgebaut haben, soll in guten Händen bleiben. Klare Regelungen schützen die Familie und vermeiden Streit und unnötige Steuern.
01
VERMÖGEN ÜBERGEBEN
Schenkungen zu Lebzeiten planen und Freibeträge nutzen.
02
NACHLASS REGELN
Testament und Vollmachten frühzeitig aufsetzen.
03
FAMILIE ABSICHERN
Partner und Kinder langfristig gut versorgt wissen.
04
NACHFOLGE IN DER FAMILIE
Praxis oder Apotheke an die nächste Generation übergeben.
Rezensionen
Das sagen unsere Mandanten
Die ehrlichste Empfehlung kommt von denen, die uns bereits vertrauen. Eine Auswahl finden Sie hier – alle weiteren Bewertungen lesen Sie auf unserer Bewertungsseite.
Es findet keine Echtheitsprüfung der Bewertungen auf dieser Website statt.
Persönlich für Sie da – an vier Standorten
Die Vorstände der Confiance AG
Hinter der Confiance AG steht ein Team aus erfahrenen Beratern, ehemaligen Führungskräften und Unternehmern, die ihr Wissen konsequent in den Dienst medizinischer Berufe stellen.
Sie finden uns in Passau, Ratingen, Regensburg und Stuttgart – und natürlich dort, wo es Ihnen am besten passt. Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch.
Maurice Münch
Vorstandsvorsitzender
Tobias Kammerlohr
Stellv. Vorstandsvorsitzender
Karl-Heinz Münch
Vorstand
Ute Keller
Vorständin
Stephanie Köhne
Vorständin
Unsere Niederlassungen
An vier Standorten
für Sie da
Passau
Kleiner Exerzierplatz 11
94032 Passau
Tel: 0851 98690800
Ratingen
An der Pönt 53
40885 Ratingen
Tel: 02102 7398051
Regensburg
Yorckstr. 20
93049 Regensburg
Tel: 0941 85099230
Stuttgart
Johannes-Daur-Str. 10,
70825 Korntal-Münchingen
Tel: 0711 96584401